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中行戰略投資者選秀外資機構能力金錢大比拼

发布时间:2019-11-09 03:46:36 编辑:笔名

中行战略投资者选秀外资机构能力金钱大比拼,

中行战略投资者选秀 外资机构能力金钱大比拼 来源:经济参考报 时间: 8:08:50 英国《银行家》最新公布了2005年度世界1000家银行排名及资产利润数据报告,在亚洲一级资本排名中,中国银行取代中国建设银行位居榜首然而,在引进境外战略投资者的进程中,中行的步伐却落在了建行后面 7月下旬,有关中行战略投资者即将确定的消息渐渐浮出海面,苏格兰皇家银行、瑞银集团、新加坡淡马锡控股以及科威特投资局都一度成为中行境外战略投资者猜想中的主角 中行需要什么样的战略投资者 作为四大国有银行之一,中国银行是一家以外汇业务为核心竞争力的银行——1988年银行业第一次改革之前,中国银行是专门的外汇业务银行;到2004年,该行拥有一半以上的中外合资企业客户,拥有最多的海外分行,其外汇业务仍然占到中国该业务量的50%以上而且,中国银行集团内部已经形成了包括投资银行和基金管理公司、证券和保险公司——中银国际BOCI和中银集团保险有限公司和中银集团证券公司等——业务架构 然而,在即将到来的银行业竞争大潮,要想生存下来,中行需要得到外资银行的专业经验,来提高内部监控和风险管理水平,升级已经老化的技术更加迫在眉睫的是,按照我国金融监管部门的现行要求及政策指引,国有商业银行上市必须引进境外战略投资者 业务上互补,没有直接竞争,尤其是在某一方面具有中国银行所不具备的较强实力,而且这正是中国银行的战略发展方向,这样的国际知名的金融集团将是中国银行合适的战略投资者 中国银行行长助理朱民在描述中国银行选择战略投资者的标准的时候这样说他进一步解释说,所谓的没有直接竞争,包括达成战略协议之后,双方不产生直接竞争 中行行长李礼辉也曾明确表示,希望引入一种是真正的战略合作伙伴,能给银行带来管理技术和管理体系换句话说,是和中行有互补优势的战略投资者,能在管理、产品方面对中行未来的发展产生一定的影响因为尽管中行已经改制成了股份制商业银行,但在市场营销、人员的理念、行为习惯等方面仍然有很多差距,特别希望通过引进战略投资者引进先进的理念、制度、技术和人才,使中行从一个大型国有企业真正转变成为一个符合上市标准的上市公司 正像中行发言人王兆文所说的,作为亚洲一级资本排名第一的银行,中行的引资原则不单单为钱,因为中行并不缺钱中行需要有管理经验和技术的机构来完善内部的公司治理结构 苏格兰皇家银行:零售银行业务经验丰富的战略投资者 在中行漫长的境外战略投资者谈判中,有多达十几家的银行曾经出现在人们的视线中然而这一次,苏格兰皇家银行似乎走的最近,有消息称,八月底中行与苏格兰皇家银行的签约仪式就将见分晓 创办于1727年的苏格兰皇家银行是欧洲第二大银行,2005年上半年,该行的公司银行和金融市场业务业绩骄人,收入达25.34亿英镑,比同期增长23%;但是在零售市场增长缓慢,幅度仅为1% 苏格兰皇家银行在英国的市场占有率甚高,其中企业银行、私人银行、离岸银行、汽车银行业务占第一位,零售银行、一般保险及家居保险占第二位据中行有关人士介绍,苏格兰皇家银行在英国的地位类似于国内的工行,点很多,零售银行业务比较突出,个人住房贷款、个人汽车贷款等业务都做得有声有色 这一点正好符合了中行的要求尽管中行的很多其他业务做得相当出色,但是作为一家从专门作外汇业务的专业银行转变过来的大型国有银行,中行的零售银行业务成为了他们的软肋目前,中行零售银行业务只占总收入的三分之一中国银行行长助理诸鑫强曾表示,中行希望将零售银行业务尽快上升至50%这样,拥有丰富零售银行业务的苏格兰皇家银行正是中行心目中理想的合作伙伴凭借苏格兰皇家银行对零售业务改造能力的优势,中行将会加快提升其零售业务比例能力 从另一个角度来看,在内地只有一家分行的苏格兰皇家银行也满足银监会提出的 竞争回避 原则,这也是他们从与中行进行入股谈判的十几家国际大银行中脱颖而出的原因之一 据中行有关人士透露,苏格兰皇家银行成为中行战略投资者几乎已成定局,现在迟迟没有确定的原因在于具体价格还有分歧,谈判还在继续 瑞银集团: 关键在于出价高 瑞银曾在6月发布公告,单方面宣称 可能投资约5亿美元,成为中国银行的策略性投资者 瑞银集团是欧洲最大的综合性金融机构之一,在财富管理、投资银行、零售及商业银行领域都具有雄厚实力2004年末,瑞银集团总资产达到17348亿瑞士法郎,实现净利润80.89亿瑞士法郎在国际金融界,瑞银集团最擅长的是财富管理,相比较而言,其零售和商业银行业务主要集中在瑞士而在中国,瑞银集团通过瑞银证券、瑞银华宝等进行投行业务,业务进行得比较出色 按照5亿美元金额计算,瑞银最多只能购入中国银行不到3%的股份,后者对此并不满意同时,由于高盛公司和德国安联正与中国工商银行进行入股谈判,这在事实上帮助瑞银将在中国银行上市承销中获取更大的份额基于上述两点考虑,瑞银集团决定追加投资有消息显示,瑞银集团有望以12.66亿美元收购中国银行5%的股份,这一价格大大高于此前预估的5亿美元瑞银集团在最后时刻追加投资,将有利于其获得中国银行IPO承销大单 中行发言人王兆文在解释战略投资者和策略投资者的区别时曾经表示,战略投资者投资金额较多,入股比例较高,同时带入管理经验和技术而策略投资者则入股比例低,只投资,赚了钱可能就会撤出这与瑞士银行公开宣称的投资5亿美元成为中行 策略投资者 正好相符对瑞银集团来说,其属下的投资银行正积极争取成为中行上市的保荐人,并希望与中行联手在内地发展投资银行业务,所以即使明知中行倾向引入苏格兰皇家银行为最大的外国战略投资者,也依然希望入股 而对于中行来说,瑞银这样的策略投资者并不需要带来什么管理经验和技术,据中行有关人士透露,之所以会选择瑞银, 主要是因为他们的出价比较高 这位人士透露,由于瑞银给出的价钱与中行的要求比较一致,现在中行与瑞银的谈判接近尾声,瑞银集团入股中行成为策略投资者几成定局 淡马锡、科威特投资局 谁是中行第三人 根据有关人士分析,中行在引进战略投资者是将会采用一家战略投资者为主,另外两家策略投资者为辅的模式目前看来,苏格兰皇家银行和瑞银集团的谈判均已接近尾声,第三家境外投资者究竟会是谁却还是迷雾重重 目前走在前头的是新加坡淡马锡控股淡马锡控股过去两年多频频在海外展开收购,已经成为近年来最活跃的亚洲投资大户不难发现它的最爱始终是银行,自从2003年在印尼收购印尼金融银行和印尼国际银行之后,它去年入股了韩国韩亚银行今年更是加紧了扩张步伐,在半年的时间内,先后成为巴基斯坦NDLC-IFIC银行、中国民生银行、马来西亚安联银行、中国建设银行的显着股权股东 据中国银行重组上市办公室消息人士称,淡马锡很可能会在中国银行上市时,以投资者的名义,大手认购中行的股份 而在8月5日,从香港证券市场传来消息,科威特投资局亦在与中国银行商洽入股事宜,希望成为其策略投资者科威特投资局是在财政部赞助监管下独立运作的合法实体,主要是发展和管理科威特在最适合最可行的投资地和产品的总储备和未来一代基金,其目标是增强科威特经济财政政策和战略 尽管中行的第三家境外投资者还是一个谜,但可以确定的是,中行引进第三家策略投资者的主要目的是需要其资金,对其他方面考虑的会较少,因此,出价高的一方获胜的机会最大 李圆 行业分类大全 工业园区、高新技术、...

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